不断下跌的房价让许多中等收入家庭又能重新负担悉尼大部分地区的房屋。

悉尼西郊的 Kingswood 、 St Marys 、 Liverpool 、 Granville 、 Punchbowl 和 Harris Park 等地的房屋，又回到了那些平均年收入约为 8.6 万元的家庭手中。

当房价在 2017 年年中达到峰值时，这些地区的普通房产超出了普通工薪阶层的预算，而中等价位住房所需的抵押贷款还款将消耗购房者三分之一以上的收入。

这种情况被称为“抵押贷款压力”，通常阻止银行发放贷款。

但在过去一年里，房价已经跌至中等收入抵押贷款压力阈值以下。

例如，一对夫妇每人只需 27354.50 元年收入或每周收入 526 元（合年收入 54709 元），就可以在 Carramar 购买一处房产。

人口统计学家 Bernard Salt 说，房价负担能力的提高是一个可喜的变化，尤其是对千禧一代来说，他们在市场繁荣时失去了买房的希望。

“物价上涨快于他们的储蓄，快于他们的工资增长，” Bernard Salt 表示。“现在情况正相反……如果有储蓄的意愿，更多的澳大利亚年轻人可以进入房产市场。”

对抵押贷款数据和 CoreLogic 中值价格的分析显示， Granville 的房市对购房者的改善最为显著。

一套典型的 Granville 尔公寓在 2015 年的售价约为 54.2 万元，现在的售价为 48.75 万元。

如果购房者使用的贷款利率为 4.8% ，首付为 20% ，那么他们每月偿还抵押贷款的金额将略高于 2000 元——如果购房者的年薪为 8.6 万元，那他们是负担得起这个房子的。

Punchbowl 的公寓均价从 2017 年年中 53.1 万元降至现在的 48.75 万元，而 Liverpool 的公寓均价则从 50.5 万元降至 46.75 万元。

悉尼内西区的郊区房价跌幅甚至更大，尽管它们在很大程度上仍超出了普通工薪阶层的承受能力，但似乎很快就会变得更容易负担。

Newtown 的公寓均价下跌 18.4% ，从 81.725 万元跌至 66.65 万元。

首次购房者利用了房价下跌的机会。 ABS 抵押贷款数据显示， 2018 年底，首次购房者在该市场的参与度达到 6 年的高点。

21 岁的 Thomas Latty 惊讶地发现自己能付得起押金。他最近刚从欧洲度假回来，带着一些剩余的现金。在查看了 Penrith 开发区 East Side Quarter 公寓的价格后，他意识到自己可以马上买房。

Latty 说:“我原以为还需要几年时间才能买的起房子。”

Reinald Struwig 和 Natalie­ Byrne 最近在 Marsden Park 买了他们的第一套房子，此前他们咨询了 Smartline 的经纪人 Michelle Schaafsma ，并意识到他们拥有房子的梦想比他们意识到的更容易实现。

“市场竞争并不激烈，” Struwig 表示。“感觉我们作为首次购房者处于有利地位。”

Urbis 经济学家 Alex Stuart 表示，投资者活动减少让买家从中受益。 2014 年至 2017 年房价上涨的主要驱动因素就是因为投资者活动很多。

由于投资贷款受到限制，投资者一直难以获得融资。

Stuart 表示:“首次置业的买家不再面临那么多其他买家的竞争。”

“首次置业者也从政府的印花税激励措施中得到了很多帮助，这产生了巨大的影响。”